Finanzplanung für wichtige Lebensereignisse
Ein Haus kaufen, die Selbstständigkeit starten oder früher in Rente gehen – große Schritte brauchen konkrete Zahlen. Hier lernen Sie, wie Sie Rücklagen bilden, Ausgaben einschätzen und realistische Zeitpläne erstellen.
Sie arbeiten mit Beispielszenarien, erstellen eigene Budgetpläne und testen verschiedene Spar- und Finanzierungsstrategien. Am Ende wissen Sie genau, welche Schritte als nächstes kommen.
Was Sie in den Modulen erarbeiten
Jedes Modul behandelt ein konkretes Lebensziel mit praktischen Übungen
Modul 1: Immobilienkauf vorbereiten
Eigenkapitalberechnung
Sie rechnen aus, wie viel Sie für Anzahlung, Nebenkosten und Reserve brauchen.
Finanzierungsszenarien
Vergleichen Sie verschiedene Kreditlaufzeiten und Zinsmodelle mit echten Zahlen.
Sparplan entwickeln
Erstellen Sie einen konkreten Zeitplan, um Ihr Sparziel in 3-5 Jahren zu erreichen.
Kostenfallen erkennen
Lernen Sie versteckte Ausgaben wie Grunderwerbsteuer und Notarkosten richtig einzuplanen.
Modul 2: Selbstständigkeit finanziell absichern
Startkapital kalkulieren
Berechnen Sie, wie viel Geld Sie für die ersten 12 Monate brauchen – mit und ohne Einnahmen.
Sicherheitspuffer aufbauen
Planen Sie Rücklagen für Auftragslücken und unerwartete Ausgaben ein.
Einnahmen realistisch schätzen
Arbeiten Sie mit verschiedenen Szenarien: Best Case, Average Case, Worst Case.
Versicherungen überprüfen
Erstellen Sie eine Checkliste für notwendige Absicherungen in der Selbstständigkeit.
Modul 3: Ruhestand vorbereiten
Rentenlücke berechnen
Finden Sie heraus, wie groß die Differenz zwischen Wunsch und Realität ist.
Zusätzliche Vorsorge planen
Vergleichen Sie verschiedene Sparformen und deren Rendite über 20-30 Jahre.
Wohnsituation einplanen
Rechnen Sie durch, ob Miete oder Eigentum im Alter günstiger ist.
Inflation berücksichtigen
Lernen Sie, wie sich Kaufkraft verändert und passen Sie Ihre Planung entsprechend an.
Modul 4: Weiterbildung finanzieren
Gesamtkosten erfassen
Kursgebühren, Materialien, Fahrtkosten – Sie erstellen eine vollständige Aufstellung.
Einkommensausfall planen
Berechnen Sie, wie viel Sie für Teilzeit oder unbezahlten Urlaub zurücklegen müssen.
Fördermöglichkeiten prüfen
Erstellen Sie eine Übersicht über Bildungsprämien, Stipendien und steuerliche Vorteile.
ROI berechnen
Schätzen Sie ab, ab wann sich die Investition durch höheres Gehalt amortisiert.
Was Sie nach dem Programm können
Budgetpläne erstellen
Sie wissen, wie Sie für verschiedene Ziele realistische Finanzpläne aufstellen und regelmäßig anpassen.
Zeitrahmen einschätzen
Sie können berechnen, wie lange Sie für ein bestimmtes Sparziel brauchen – ohne unrealistische Annahmen.
Optionen vergleichen
Sie bewerten verschiedene Finanzierungswege anhand von konkreten Kriterien wie Kosten, Risiko und Flexibilität.
Risiken identifizieren
Sie erkennen finanzielle Fallstricke frühzeitig und bauen entsprechende Puffer in Ihre Planung ein.
Fortschritt messen
Sie verfolgen Ihre Sparziele mit klaren Meilensteinen und passen den Plan bei Bedarf an.
Fachbegriffe verstehen
Sie wissen, was Tilgung, Effektivzins oder Rendite bedeuten – und wie diese Zahlen Ihre Entscheidungen beeinflussen.